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原標(biāo)題:中國華融8宗違法遭罰2040萬 違規(guī)收購個人貸款等
來源:中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)
中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京9月4日訊 銀保監(jiān)會今日公布的行政處罰信息公開表(銀保監(jiān)罰決字〔2019〕19號)顯示,,中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司(簡稱“中國華融”,,02799.HK)存在以下8宗違法違規(guī)事實:
(一)違規(guī)收購個人貸款,;
?。ǘ┻`規(guī)收購金融機(jī)構(gòu)非不良資產(chǎn);
?。ㄈ殂y行規(guī)避資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管提供通道,;
(四)集團(tuán)內(nèi)部交易不符合公允原則,,并通過集團(tuán)內(nèi)部交易掩蓋風(fēng)險,;
(五)非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)收購業(yè)務(wù)無真實交易背景或交易背景真實性盡職調(diào)查不充分,;
?。┻`規(guī)對外提供擔(dān)保;
?。ㄆ撸┩ㄟ^內(nèi)部交易掩蓋風(fēng)險,,未按規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)風(fēng)險分類;
?。ò耍┦召彿墙鹑跈C(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)展業(yè)不審慎,、無正當(dāng)理由未及時報送案件信息。
2019年12月23日,,銀保監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條,、第四十六條第(五)項規(guī)定和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則,對其罰款2040萬元,。
行政處罰信息公開表(銀保監(jiān)罰決字〔2019〕18號)顯示,,周立時任中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司天津市分公司總經(jīng)理,對中國華融天津市分公司無正當(dāng)理由未及時報送案件信息的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任,。
同日,,銀保監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條,,對周立給予警告并處罰款5萬元,。
行政處罰信息公開表(銀保監(jiān)罰決字〔2019〕17號)顯示, 鄧浩然時任中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司天津市分公司項目經(jīng)理,,對中國華融天津市分公司收購非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)展業(yè)不審慎的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任,。
同日,銀保監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條,,對鄧浩然給予警告并處罰款5萬元,。
據(jù)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢,中國華融前身為中國華融資產(chǎn)管理公司,,成立于1999年11月1日,。2012年9月28日,經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),,公司整體改制為股份有限公司,。2015年10月30日,中國華融在香港聯(lián)交所主板上市,,股票代碼02799,。
相關(guān)規(guī)定:
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則,由法律,、行政法規(guī)規(guī)定,,也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定,。 前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則,,包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制,、資本充足率,、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金,、風(fēng)險集中,、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容,。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則,。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款,;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證,;構(gòu)成犯罪的,,依法追究刑事責(zé)任:
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事,、高級管理人員的,;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的,;
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的,;
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的;
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的,。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:
?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事,、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,,對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,,處五萬元以上五十萬元以下罰款,;
(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事,、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,,禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作,。
以下為原文:
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責(zé)任編輯:潘翹楚